ВТБ Мои Инвестиции: как пользоваться, обзор приложения

Обзор приложения

Новая платформа имеет пять активных вкладок и работает с июля 2018 года; предназначен для финансовых инструментов ВТБ и независимых инвесторов.

Как установить новый пароль

Придумать новый пароль можно в приложении, в онлайн-версии, через форму на странице. Для перехода к форме восстановления нажмите на «Войти» и на «Восстановить логин или пароль”.

Введите данные: логин, номер договора, номер телефона, следуйте инструкциям под полями.

Как зарегистрироваться?

Для доступа в личный кабинет необходимо зарегистрироваться в системе. Есть 3 способа сделать это:

1. Станьте клиентом банка онлайн на сайте или в приложении.
2. откройте счет в приложении ВТБ Мои Инвестиции.
3. откройте брокерский счет в отделении банка по месту жительства.

Клиенты банка имеют возможность открыть брокерский счет в разделе «Инвестиции» или в приложении «Витрина». Если вы внесете деньги до 18:00, они будут зачислены в течение часа.

Вы можете стать клиентом банка, подтвердив свою личность в Государственной службе Норвегии. Для этого предлагается:

• паспортная идентификация снаружи;
• сделать снимок и записать голос;
• заполнить анкеты (придумать логин для входа);
• подписывать документы онлайн и пользоваться онлайн-версией Банка ВТБ.

Вы можете стать клиентом в отделении банка без биометрии и счета, подтвержденного услугами норвежского государства.

Открыть брокерский счет в приложении ВТБ мои инвестиции можно за 5-10 минут для всех, кто использует ИНН, паспорт и СНИЛС. Новых пользователей по умолчанию подключают к наиболее выгодной базовой ставке с минимальной комиссией 0,05% от сделки, с бесплатным обслуживанием счета и любой минимальной суммой вложений. Вы можете открыть брокерский счет в отделении банка, где предлагаются инвестиционные услуги.

Безопасность ЛК

Обмен данными с сервером происходит по протоколу HTTP/SSL, поэтому можно обойтись без настройки прокси-сервера и браузера. Безопасность информации обеспечивает встроенная в браузер технология SSL.

Преимущества

Скачав его на свой мобильный телефон и используя для торговых операций, вы сможете заработать деньги, увеличить свой капитал, сэкономить, а также получить отличный инвестиционный опыт. Для выхода на рынок ценных бумаг не обязательно иметь миллионы, сегодня возможность есть у каждого с минимальным капиталом в 5000 рублей.

Новый сервис отличается от онлайн-ресурса ВТБ-онлайн по ряду причин, которые смело называют преимуществами:

1. Приложение можно использовать в любом месте и круглосуточно без дополнительных манипуляций. Достаточно разблокировать устройство, запустить ресурс, и на экране появится главная страница.
2. В простом и понятном интерфейсе разберется даже неопытный инвестор, к тому же в этом помогут практичные баннеры.
3. Установлена ​​система повышенной безопасности — Touch ID, Face ID, Passcode.
4. Сводки своевременно сообщают о новостях с полезным анализом.
5. В разделе Investideas эксперты ВТБ Капитал делятся практическими советами.
6. Все опции выполнены на профессиональном уровне.

По статистике новый ресурс скачали более 50 тысяч раз. По отзывам клиентов о ВТБ Мои Инвестиции можно сделать вывод, что интерфейс очень практичный и гибкий, но есть пожелания по доработкам. Разработчики к ним прислушиваются, и каждый раз улучшают систему.

Обзор функций

Частные клиенты все больше интересуются различными инвестиционными продуктами, так как целевой группой теперь стали физические лица: от студентов до клиентов Private Banking. С учетом этого аспекта в банке реализовано максимальное количество функций администрирования:

• быстрый доступ к широкому спектру рынков деривативов (фьючерсы, опционы), ценных бумаг (акции, облигации), операций с иностранной валютой, вкладов в акции;
• интерфейс отражает поток информации от лучших аналитиков, координирующих
• торговля;
• есть функция «биржевого стакана», которая позволяет клиентам быть в курсе цены и всех активных ордеров на покупку или продажу, это помогает в правильном прогнозировании и установке стоп-лосса;
• ноу-хау «Настроение инвесторов» — этот индикатор суммирует запросы на брокерские услуги, тем самым показывая текущее настроение.

Благодаря прозрачности торговых операций в личном кабинете и в приложении ВТБ Мои Инвестиции доверие к банку и управляющим компаниям значительно возросло.

Что такое робоэдвайзер?

Чтобы оказать клиенту профессиональную поддержку в создании портфеля, банк разработал эксклюзивную систему «Roboadviser», что в переводе с английского означает «робот-советник» — суть системы заключается в ее услугах. Он начинает работать после заполнения клиентом онлайн-анкеты и помогает выбрать портфель, ориентируясь на сумму инвестиций и эффективно его развертывая.

Учитывая характеристики, робот-советник выдает личную модель с пятью активами. Каждый пакет имеет норму прибыли с момента запуска:

1. Ультраконсервативные – 5,92%.
2. Консервативный – 13,58%.
3. Умеренная – 16,66%.
4. Агрессивные – 19,46%.
5. Ультраагрессивные – 25,04%.

Инвестор вправе отказаться или частично принять предложенные инструменты. Вы можете получить мнение эксперта офлайн с помощью личного консультанта в лице одного из штатных аналитиков ВТБ.

У системы RoboAdvisor есть дополнительное преимущество, есть помощь при ребалансировке, пользователю приходит уведомление с рекомендациями по перераспределению вложений.

Чат-бот

Определенную нишу в оцифровке занимает виртуальный помощник на официальном портале. Его искусственный интеллект поможет ответить на актуальные вопросы в новом приложении в разделе «Еще», где необходимо выбрать вариант «Чат-бот (бета)».

Демо-версия

Брокерские услуги оцениваются по демо-версии, ВТБ предлагает собственную версию с использованием платформ: QUIK, iQUIK/iQUIK-HD, QUIK Android, Web QUIK. По условиям доступны виртуальные средства, которые клиент использует для торговых операций в течение месяца.

Чтобы войти в пробную версию, выполните следующие действия:

• скачать и войти в приложение, нажать на ссылку «Демо-режим»;
• заполните персональные данные и нажмите кнопку «Запросить пароль», после чего на адрес электронной почты будет отправлено письмо с логином и паролем;
• введите полученные данные:
• придумать пин-код для входа.

После успешной регистрации можно приступать к изучению функционала сервиса.

Как открыть брокерский счет?

Открыть брокерский счет или ИИС можно тремя способами: в офисе, через ВТБ-онлайн и в мобильном приложении через кнопку «Витрина». Процедура не занимает много времени, обычно занимает несколько минут.

Программа ВТБ мои инвестиции для ПК: QUIK, webQUIK, OnlineBroker 4.0

Текущие программы	Описание
БЫСТРЫЙ	Одна из самых распространенных торговых систем для доступа к торгам российскими акциями на рынке акций и деривативов. После заключения договора на брокерское обслуживание программа скачивается с портала ВТБ и устанавливается на ПК. Подключение бесплатное, абонентской платы также нет.
WebQUIK	Полноценный торговый терминал, который устанавливается в окно любого браузера. Доступ возможен с любого компьютера, при этом не требуется дополнительной установки специальных программ. Для авторизации в системе необходимы логин и пароль, которые клиент получает в офисе банка.
Онлайн-брокер 4.0	Универсальная система для работы на международном валютном рынке и Московской бирже. Торговые операции возможны на фондовом рынке и рынке деривативов ПРОДОЛЖЕНИЕ. Доступны неторговые операции: вывод средств на расчетные счета, перевод денег, акций, между ИИС.

Где скачать приложение?

Приложение ВТБ Мои Инвестиции 2.2.7 производства скачать на андроид в Google Play или в App Store. Доступ возможен на Android с версии 5, на iOS с версии 10. Для авторизации вводят логин и пароль с карты с переменным кодом, которая выдается в офисе при регистрации.

Какие ценные бумаги и деривативы можно купить в ВТБ Мои Инвестиции?

Портфель клиентов формируют ликвидные акции российских компаний, государственные облигации, биржевые фонды под управлением ВТБ Капитал. Для этого используется стратегия ядро-сателлит.

Всем клиентам доступна биржа в Москве и Санкт-Петербурге с более чем 3000 активов: фонды, валюта, акции, облигации, еврооблигации. Соответствующие требованиям клиенты могут участвовать на внебиржевом рынке, где представлено более 10 000 продуктов с ведущих зарубежных площадок: NYSE, NASDAQ, LSE, Гонконгской фондовой биржи и XETRA.

Как пользоваться (инструкция)

После подписания договора на брокерское обслуживание клиент имеет право формировать портфель, но после пополнения счета.

Для доступа к демо-режиму необходимо скачать приложение ВТБ Мои Инвестиции и перейти по ссылке «Демо-версия». Для регистрации необходимо указать свое полное имя, номер телефона, электронную почту и придумать пароль. Имя пользователя и пароль будут отправлены по электронной почте. Следующий шаг – придумать и ввести код доступа.

Приложение «Мои инвестиции» состоит из следующих вкладок:

• «Портфель» (показывает текущее состояние инвестиционного портфеля);
• «Инвестиционные идеи»;
• «Цитаты» (здесь находится каталог продукции);
• «Еще» (в этом разделе находится чат-бот для общения с сотрудниками брокерской компании, сервис вопросов/ответов, ссылка на отзывы, настройки)

Как найти правильную безопасность

В разделе «Котировки» вы можете найти нужные вам ценные бумаги по наименованию с помощью поля поиска. С помощью сортировки можно отфильтровать ценные бумаги по дневному обороту, по проценту изменения цены и по алфавиту.

Зайдя в информационную карточку по выбранному товару, можно посмотреть анализы по нему. Здесь показано:

• график изменения цены за выбранный период (день, неделя, месяц, год),
• максимальные и минимальные цены,
• курс на открытие сделки.

Настройка оповещения

Если нажать на значок колокольчика в верхней части экрана, можно настроить оповещение при достижении ценового порога, указанного инвестором. Например, вы хотите купить акции Газпрома по цене 211 рублей, введите это значение, и при достижении указанного порога вы получите сообщение и продолжите покупку бумаги.

Избранное

Если нажать на звездочку, ценная бумага будет добавлена ​​в избранное и появится на вкладке «Мои».

Ниже приведены новости мировой и российской арены относительно эмитента ценной бумаги, которые могут повлиять на ее стоимость и решение инвестора о покупке или продаже.

В каталоге товаров вы можете купить следующие финансовые активы:

• хранилище;
• облигации;
• валюта;
• доли в фондах ETF;
• еврооблигации;
• фьючерсы.

Как купить акции?

Для покупки ценных бумаг необходимо:

1. Перейдите на вкладку «Цитаты».
2. Выберите нужный финансовый инструмент и нажмите на него.
3. Нажмите на кнопку «Купить».
4. В приложении укажите цену и количество билетов (можно ввести свою ставку или установить ползунок напротив пункта «Купить по рыночной цене»), нажать кнопку «Купить».
5. Подтвердите операцию.

После выполненных действий заявка будет сгенерирована и отображена на вкладке «История операций» > «Заявки». После оформления заявки вы получите соответствующее уведомление и заявка появится в разделе «Транзакции».

Кстати, история транзакций находится в разделе «Портфель» в правом верхнем углу (иконка с круглой стрелкой).

Как продать акции?

1. Выберите акции, которые хотите продать. Это можно сделать через историю операций в выполненных заказах или через каталог продукции.
2. Кликните по акции и нажмите на кнопку «Продать».
3. В заявке укажите цену и количество лотов и нажмите кнопку «Продать» (можно указать цену или рыночную цену).

Что нужно для начала торгов?

• В первую очередь необходимо заключить договор на брокерское обслуживание.
• Установить торговую платформу.
• Пополните свой брокерский счет.
• Выберите финансовые инструменты, в которые вы хотите инвестировать.
• поиск через торговую платформу, чтобы купить их.

Как пополнить брокерский счёт?

ВТБ предлагает 3 способа пополнения счета:

• Через интернет-банк ВТБ-Онлайн или мобильное приложение с основного счета банка ВТБ;
• С карт-счета стороннего банка по межбанковскому переводу;
• через отделение Банка ВТБ.

Реквизиты для пополнения брокерского счета указаны в уведомлении об открытии брокерского счета. Общая информация о банке получателя публикуется на сайте.

Читайте также: Мультибонус ВТБ — что это, как получить и потратить бонусные рубли

Сколько времени зачисляются средства?

По внутреннему регламенту брокера деньги зачисляются не позднее следующего рабочего дня.

Обычно перевод денег через отделение банка занимает несколько часов, а через интернет-банк или мобильный банк – 15 минут.

Взимается ли комиссия за пополнение брокерского счета?

Банк ВТБ не взимает комиссию за пополнение брокерского счета. При переводе денег из стороннего банка отправитель может взимать комиссию по своим тарифам.

Для пополнения брокерского счета через мобильное приложение необходимо;

1. откройте вкладку «Портфолио”.
2. Слева от суммы инвестиции нажмите на кнопку с изображением кошелька.
3. Выберите «пополнить»

Как подать заявку на покупку/продажу ценных бумаг?

Вы можете подать заявку 2 способами:

• через торговый терминал
• по телефону 8(800) 200 6277 (бесплатно по России), +7 (495) 797 9345. Для этого нужен номер договора, код с карты переменных кодов или смс-код.

История транзакций появится на первой вкладке «Портфель». Вам нужно нажать на иконку с изображением круглой стрелки в правом верхнем углу. Вот варианты —

1. Предложение
2. Ордера (неторговые ордера)
3. Предыдущие приложения.

Как посмотреть структуру портфеля?

Проведите пальцем влево, чтобы просмотреть структуру портфеля (проведите пальцем справа налево)

Какой размер комиссии взимается с трейдера/инвестора?

Вся стоимость брокерских услуг складывается из следующих составляющих:

• комиссия за обмен (0,01%)
• Комиссия брокера от 0,015% до 0,05% в зависимости от выбранного тарифа.
• Депозитарное обслуживание 150 руб. (взимается один раз в месяц в момент совершения первой операции, если операции проводились в течение текущего расчетного периода. Если операции не проводились, комиссия не взимается. Также комиссия не взимается, если операции проводились только с ОФЗ/н — облигации.

Как платить налоги при продаже акций и получении дивидендов?

Банк ВТБ заботится о своих клиентах и ​​помогает уплачивать налог с доходов от операций с ценными бумагами и инструментами производного рынка:

1. Ставки налога на доходы, полученные от операций по купле-продаже финансовых инструментов:
2. Для налоговых резидентов — в размере 13 % ;
3. Для физических лиц, не являющихся резидентами для целей налогообложения — 30 %

Налог на доходы физических лиц (далее — НДФЛ) рассчитывается и удерживается в следующих случаях:

• По окончании налогового периода за последний год;
• при выплате дивидендов;
• при реализации ценных бумаг до окончания налогового периода;
• При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Налогообложение дивидендов

С 01.01.2015 ставка НДФЛ по доходам в виде дивидендов для налогоплательщиков — налоговых резидентов РФ установлена ​​в размере 13%, а для физических и юридических лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ, — 15.

Бухгалтеры банка ВТБ помогают инвесторам рассчитать НДФЛ и уплатить его в бюджет. По окончании отчетного года до 15 января следующего года исчисленная сумма налога списывается с брокерского счета. По внешнеторговым операциям клиент выполняет налоговые обязательства самостоятельно.

Не облагаются налогом доходы от облигаций:

• по чековым платежам ОФЗ, муниципальным структурам;
• высокотехнологичные компании с правом собственности более 1 года, список организаций публикуется на портале Московской биржи;
• для корпоративных облигаций, выпущенных после 2016 года, список доступен на портале российских бирж.

Как вывести деньги?

1. В личном кабинете с помощью смс-кода или электронной подписи.
2. В отделении банка.
3. По телефону службы поддержки 8(800)333-24-24 доб. 1 или +7 (495) 797–93–48

Для вывода денег через мобильное приложение необходимо;

1. Перейдите на первую вкладку «Портфолио».
2. Нажмите на значок кошелька (слева от суммы портфеля).
3. Выберите функцию «Вывод средств».
4. Введите счет для перевода средств.
5. Подтвердить операцию SMS-паролем.

Сделки закрываются биржами до 2-х дней, поэтому клиент может видеть доход на счету, но пока не может его вывести. Транзакция перевода будет завершена в течение 24 часов. Лимит без комиссии до 300 тысяч рублей, свыше этой суммы — 0,2%. Конвертация производится по курсу ЦБ РФ.

Как войти в личный кабинет?

Для входа необходимо ввести логин и пароль, которые будут выданы после заключения договора. Так же можно узнать в Личном кабинете в разделе «товары», где выбирают брокерский счет, далее нажимают «действия» и придет смс код.

Тарифы и комиссии за брокерское обслуживание

Инвестиционная программа ВТБ предлагает тарифные пакеты для начинающих и опытных инвесторов:

• Базовый тариф «Мой Онлайн» — данный тариф действует для всех пользователей, открывших счет на новой платформе «ВТБ Мои Инвестиции» с 01 июля 2019 года;
• Привилегия — для профессиональных инвесторов с портфелем до 1 млн рублей и выше;
• Prime — клиенты категории Private Banking со специальными условиями обслуживания.

В зависимости от оборота в торговле существуют тарифы и комиссии на брокерские услуги:

Услуги	Базовый «Мой онлайн»	Привилегия	Основной
Инвестор	Профессиональный	Инвестор	Профессиональный
Комиссия брокера от суммы сделки, чем выше сумма, тем ниже процентная ставка	0,05%	0,03776%	от 0,4248%-0,015%,	0,03455%	от 0,4248%-0,012%,
Комиссия биржи от суммы сделки	0,01%	0,01%	0,01%
Комиссия сервиса в месяц, если хотя бы одна транзакция была	—	150 руб.	150 руб.