- Что это такое
- Тарифы и способы их смены
- Как подключить сервисы
- Основной функционал
- Перевод денег
- Пополнение счета
- Открыть вклад и кредит
- ПИФы
- Оплата услуг
- Обмен средств
- Выписки и другая информация
- Интерфейс личного кабинета
- Личный кабинет Райффайзенбанка
- Кому доступно использование личного кабинета Райффайзенбанка
- Доступные частным лицам продукты и онлайн-услуги в интернет-банке Райффайзенбанка
- Что получает при использовании интернет-банка бизнес
- Как зарегистрироваться в ЛК Райффайзенбанка?
- Потребительские кредиты Райффайзенбанка
- Автокредиты Райффайзенбанка
- Кредиты для бизнеса Райффайзенбанка
- Ипотека Райффайзенбанка
- Лимиты и безопасность
- Как работать за границей
- Как отключить сервис
- Альтернативный сервис «Сбербанк Онлайн»
- Аналоги от других банков
Что это такое
Итак, сначала давайте разберемся с понятиями. Наш банк предлагает 2 услуги:
- SMS-уведомления — за небольшую плату вы можете подключить удобную опцию, благодаря которой вы будете получать SMS и push-уведомления о каждой транзакции. Это позволит вам отслеживать все движения средств по вашему счету, а также обеспечит вам дополнительную безопасность.
- Райффайзен Онлайн — бесплатный сервис, представляющий собой личный кабинет на сайте банка. Зайти можно не выходя из дома через компьютер или мобильное приложение. Во-первых, вам нужно скачать его через Google Play (на Android) или App Store (на iPhone).
Как правило, клиенты пользуются двумя услугами одновременно. В личном кабинете вы можете совершать любые операции онлайн, а с помощью смс-уведомлений получать актуальную информацию о входящих и исходящих транзакциях.
Отмечу, что с помощью смс-уведомлений невозможно совершить перевод, пополнить счет, оплатить телефон и т д. Подобный функционал есть, например, в Мобильном банке, который предоставляет Сбербанк. В Райффайзен вы можете совершить любую из этих операций в личном кабинете. Это особенно безопасно в ситуациях, когда вы внезапно теряете телефон или оставляете его без присмотра.
Тарифы и способы их смены
Услуга «Райффайзен Онлайн» предоставляется бесплатно, а за услугу SMS-уведомлений взимается ежемесячная плата в размере 60 рублей/2 доллара США/2 евро в зависимости от типа счета.
Однако с некоторых видов карт комиссия не взимается:
- Золото;
- кредитная карта, выпущенная до 1 апреля 2012 г;
- любые кредитные карты, выпущенные после 1 апреля 2012 года (золото и выше).
Таким образом, в Райффайзенбанке всего 1 тариф — за небольшую плату (60 рублей в месяц) вы получаете смс-уведомления о каждой совершенной операции. Личный кабинет всегда предлагается бесплатно.
Как подключить сервисы
Вы можете подключиться к этим сервисам:
- в отделении банка;
- в любом банкомате и терминале Райффайзен;
- по телефону горячей линии 8-800-700-91-00.
SMS-оповещения доступны для всех операторов мобильной связи – Билайн, Теле2, МегаФон, МТС и других. Вы можете использовать личный кабинет через любой браузер или мобильное приложение. Для этого вы создаете логин и пароль и подтверждаете вход по СМС.
Обратите внимание, что к одному номеру телефона можно привязать одновременно несколько карт — например свою и ребенка, чтобы узнавать о расходных операциях ребенка. Но каждую карту можно подключить только к одному номеру, а не к нескольким одновременно.
Основной функционал
Личный кабинет — удобный сервис, предлагающий те же функции, что и в любом банкомате Райффайзенбанка. Однако есть в нем и свои преимущества — здесь можно выполнять все операции, не выходя из дома, и создавать собственные шаблоны. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте банка, введя свои данные. Если вы забыли пароль, его легко восстановить за 1 минуту также на сайте Райффайзен.
Перевод денег
Вы можете перевести средства с зарплатной карты или с кредитной карты, с депозитного и другого счета Райффайзен на карту (Mastercard, Maestro и т.д.) любого банка. Пошаговые инструкции:
- Вы заходите в личный кабинет и выбираете вкладку «Карта» на панели слева.
- Затем нажмите на нужную карту.
- Введите номер карты получателя и сумму.
- Проверьте данные и подтвердите операцию.
- Вы получаете SMS-пароль и вводите его для завершения транзакции.
Средства выводятся моментально. Деньги обычно зачисляются сразу, но не позднее следующего дня. Если они идут на счет другого банка, может быть задержка до 3-5 рабочих дней. Размер комиссии указан в таблице.
Внутри счетов Райффайзенбанка | Дебет | |
Кредит | 3% и плюс 300 руб. | |
Для карт других банков | Дебет | 1,5%, но не менее 50 рублей или 1,5 доллара США/1,5 евро |
Кредит | 3% и плюс 300 руб. |
Пополнение счета
Также вы можете зарегистрировать личный кабинет для быстрого пополнения карты всеми доступными способами. Для этого:
- Вы заходите в раздел Карта».
- Нажмите «Пополнить».
- Введите номер карты, с которой хотите пополнить счет.
- Подтвердить операцию по СМС.
Таким способом можно пополнять средства как с карты Райффайзенбанка, так и с любого другого счета, в том числе с электронного кошелька, если к нему еще и привязана карта.
Открыть вклад и кредит
Это делается онлайн в соответствующем разделе. Вы можете подать заявку, посмотреть самые выгодные предложения от банка, которые предлагаются именно для вас. Вы также будете управлять депозитом онлайн — пополнять его, удерживать проценты, продлевать договор и т д. Для кредита доступны: досрочное погашение (полное или частичное), график платежей, сумма следующего взноса и т д.
ПИФы
Наряду с депозитами существует и такой способ накопления денег, как паевой инвестиционный фонд (инвестиционный фонд). Он позволяет получать до 20-30% годовых и выше. Все применимые взаимные фонды доступны вам в Райффайзен Онлайн.
Вы увидите общую доходность, стоимость доли, динамику последних месяцев и лет. Тогда вы сможете купить акцию в 1 клик и получать пассивный доход на еще более выгодных условиях, чем с депозитом.
Оплата услуг
С помощью личного кабинета вы можете оплатить ряд услуг без комиссии:
- ЖКХ;
- телефонный счет;
- интернет и телевидение;
- штрафы и налоги;
- транспортные карты Стрелка и Тройка и др.
Для этого вам нужно:
- Перейдите в раздел «Оплатить» в верхней строке меню.
- Выберите нужную услугу из списка или найдите ее с помощью поля поиска.
- Введите сумму.
- Подтвердите операцию с помощью СМС.
Также вы можете создать шаблон или настроить автоматический платеж, чтобы сервис самостоятельно производил регулярные выплаты с баланса карты. Например, можно установить ежемесячную плату за коммунальные услуги. Затем необходимо оставить необходимую сумму на счету, а все остальное сервис сделает автоматически.
Обмен средств
Вы можете конвертировать разные валюты друг в друга на своих счетах в соответствии с обменным курсом Raiffeisen. Для этого перейдите в раздел «Обмен» и выберите 2 аккаунта для конвертации между ними. Также в личном кабинете доступен бесплатный калькулятор, он позволяет рассчитать любую обменную операцию.
Выписки и другая информация
По каждой карте, счету, кредиту и депозиту вам доступна вся актуальная информация:
- сделки за последнее время (неделю, месяц, несколько месяцев);
- долг;
- минимальный платеж и общий график платежей;
- доход, полученный в виде процентов.
Вы также можете создать онлайн-распечатку, которая будет отправлена на указанный адрес электронной почты. Этот документ можно распечатать и использовать где угодно.
Интерфейс личного кабинета
Сайт для вашего офиса выполнен в традиционных для Райффайзенбанка цветах – желтом и белом. Интерфейс достаточно удобен и интуитивно понятен, поэтому освоить его несложно — всего за несколько минут без мануала. Более того, даже если вы еще не являетесь клиентом нашего банка, вы можете воспользоваться демо-версией счета, которая ничем не отличается от основной.
На главной странице вы увидите 3 строки меню. Доступно сверху:
- история эксплуатации;
- художник;
- финансы.
Ниже представлена панель характеристик:
- избранное;
- переводить;
- платить;
- пополнение;
- обмен;
- выйди из офиса.
На левой панели вы увидите кнопки:
- карта;
- счета;
- депозит;
- заем;
- Фонды акционерного капитала;
- цель;
- начинать.
Благодаря удобной навигации попасть в любой раздел можно одним кликом. При этом сервис также учитывает ваши индивидуальные предпочтения — самые популярные операции можно добавить в «Избранное», а также создать шаблон для переводов. Тогда вам останется только подтвердить введенные данные с помощью СМС, и вам больше не потребуется постоянно вводить сумму и номер карты.
Личный кабинет Райффайзенбанка
Содержание
- Кто может пользоваться личным кабинетом Райффайзенбанка
- Продукты и онлайн-сервисы, доступные физическим лицам в интернет-банкинге Райффайзенбанка
- Что получает бизнес при использовании онлайн-банкинга
- Регистрация в личном кабинете Райффайзенбанка для физических лиц
- Вход в личный кабинет Райффайзенбанка
- Восстановление пароля Райффайзенбанк онлайн из личного кабинета
- Необходимые действия в случае потери информации при доступе к сервису
- Вход в личный кабинет Райффайзенбанка для юридических лиц
- Мобильное приложение Райффайзенбанка
- Приложение для бизнеса «Райффайзен-Бизнес»
- Заключение
- Часто задаваемые вопросы о личном кабинете Райффайзенбанка
Личный кабинет в банке — личная страница на сайте, на которой собрана вся информация о конкретном клиенте. Благодаря этому сервису пользователям не нужно посещать отделение учреждения, они могут решать все основные задачи в любом месте. Рассмотрим, как работает личный кабинет Райффайзенбанка. Кому открыт доступ в систему, что нужно сделать, чтобы иметь возможность туда зайти. Как зайти на личную страницу и какие операции можно совершать.
Райффайзенбанк — один из крупнейших банков России. Входит в состав международной австрийской банковской группы Raiffeisenbank International. По данным «Эксперт РА», занимает 9-е место по размеру активов и капитала. Стремитесь строить долгосрочные отношения с клиентами, постоянно совершенствуя продукты и услуги.
Кому доступно использование личного кабинета Райффайзенбанка
Начать пользоваться сервисом могут как физические, так и юридические лица. Для каждой категории клиентов в банке есть отдельный раздел. Рядовые граждане проходят через профиль «физлица», а предприниматели и организации через вкладки «малый бизнес» и «корпоративный бизнес».
Для доступа в личный кабинет Райффайзенбанка для физических лиц необходимо быть активным клиентом. Это означает наличие счета, кредита, депозита или банковской карты.
Юридическим лицам, имеющим расчетный счет в финансовом учреждении, для работы в интернет-банкинге необходимо заключить договор на дистанционное банковское обслуживание и подписать договор на комплексное обслуживание.
Доступные частным лицам продукты и онлайн-услуги в интернет-банке Райффайзенбанка
Став клиентом банка, каждый гражданин имеет возможность пользоваться интернет-банкингом Райффайзенбанка для физических лиц. Через него он может управлять существующими продуктами Райффайзенбанка:
- Осуществляйте переводы на карты и счета как свои, так и третьих лиц.
- Пополняйте карты бесплатно дебетовым пластиком других банков.
- Отправляйте деньги на номер телефона с помощью системы быстрых платежей.
- Получайте новые продукты: вклады, счета, карты, страховые программы.
- осуществлять полное или частичное досрочное погашение существующих кредитов.
- Проверяйте счета и операции, смотрите баланс на данный момент, смотрите историю операций.
- Изменить настройки: изменить PIN-код, заблокировать карту.
- Оплачивайте услуги связи, ЖКХ, интернет, ТВ без комиссии.
- Оплатить налоги и штрафы.
- Заказ выписок и справок.
- Получите ответы на вопросы в чате с сотрудниками банка.
Стоит обратить внимание на возможность прерывания операции, в случае неудачи. Через интернет-банк, во вкладке «История операций» — «Операции в Райффайзен-онлайн», найти нужную запись. Если она имеет статус «Зарегистрирована», вы можете нажать на крестик и подтвердить удаление транзакции.
Клиент имеет право оспорить операцию, с которой он не согласен, для этого необходимо позвонить на горячую линию и уведомить персонал. Тогда вам необходимо обратиться в отделение банка. Сделать это нужно не позднее, чем на следующий день после совершения сделки.
Внимательно изучив возможности сервиса, можно найти много интересных возможностей.
Что получает при использовании интернет-банка бизнес
Подключившись к системе ДБО, бизнесмены могут управлять своими счетами, не посещая офис Райффайзенбанка. Они могут:
- Осуществляйте быстрые платежи как в рублях, так и в иностранной валюте.
- Купить/продать валюту.
- Заказывайте больше банковских продуктов, справок, банковских выписок.
- Получайте актуальную информацию о тарифах и доступных лимитах.
- Внести изменения в данные о компании и ответственных лицах.
- Выставление счетов партнерам.
- Получите дополнительные банковские услуги: проверка контрагента, бесплатная онлайн-бухгалтерия, чат со службой поддержки.
Список функций регулярно обновляется.
Как зарегистрироваться в ЛК Райффайзенбанка?
Доступ в личный кабинет открывается только после регистрации в системе. Это можно сделать несколькими способами.
Первый вариант – обратиться с паспортом в отделение Райффайзенбанка и написать соответствующее заявление. Менеджер поможет выбрать удобный способ идентификации в личном кабинете и выдаст конверт с временным паролем для авторизации в системе. Обратите внимание, что пароль необходимо изменить в течение 60 дней с момента получения.
Второй вариант — через банкомат. Этот способ регистрации доступен только держателям карт Райффайзенбанка. Заказчику необходимо:
- Вставьте карту в банкомат и введите пароль.
- Выберите раздел «Интернет-банкинг» и вкладку «SMS-уведомления».
- Введите номер мобильного телефона.
- Получите квитанцию с логином и паролем. Пароль действителен всего 2 дня, поэтому рекомендуется сменить его сразу после первого входа.
Третий вариант регистрации личного кабинета – через официальный сайт Райффайзенбанка. В этом случае вам необходимо:
- Зайдите на сайт кредитной организации.
- Нажмите на кнопку «Войти с картой».
- Введите данные карты.
- Введите код из СМС.
- Примите условия использования.
При регистрации в личном кабинете Райффайзенбанка клиент должен подтвердить номер мобильного телефона. Проще всего это сделать через информационный центр. Вы должны быть готовы к тому, что сотрудник банка попросит вас ввести паспортные данные и пароль.
Потребительские кредиты Райффайзенбанка
Имя | Делать ставку | Сумма | Срок | Приложение | ||||||
На любые цели Цена от 4,99% Сумма до 3 млн. Срок действия До 7 лет Преимущества
Ставки по кредиту
Описание Для получения кредита необходимо иметь мобильный и рабочий телефон или номер счета. Сумма кредита зависит от региона поселения для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области до 2 000 000 рублей, для других регионов РФ до 1 000 000 рублей. Документация
Требовать
Посмотреть все игры |
||||||||||
Ставка рефинансирования от 4,99% Сумма до 5 млн. Срок до 5 лет Льготы
Ставки по кредиту
Описание Кредит выдается при минимальном доходе после налогообложения:
Подтверждение занятости не требуется, если сумма кредита не более 1 000 000 рублей. Документация
Требовать
|
||||||||||
Нецелевой кредит с ипотекой на квартиру
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
|
||||||||||
Автокредиты Райффайзенбанка
Имя | Делать ставку | Сумма | Срок | Приложение | ||||||||
Автокредит Ставка от 4,99% Сумма до 3 млн. Срок до 5 лет Преимущества
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
|
Кредиты для бизнеса Райффайзенбанка
Имя | Делать ставку | Сумма | Срок | Приложение | ||||
Экспресс Ставка от 19,9% Сумма до 3 млн. Срок до 4 лет Преимущества
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
Посмотреть все игры |
||||||||
Проценты по овердрафту от 10% Сумма до 30 млн. Срок До 2 лет Преимущества
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
|
||||||||
Инвестиционная ставка от 10% Сумма до 200 млн. Срок до 10 лет Преимущества
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
|
Ипотека Райффайзенбанка
Имя | Делать ставку | Сумма | Срок | Приложение | ||||||||
Ипотека с уставным капиталом
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
Посмотреть все игры |
||||||||||||
На вторичное жилье Ставка от 10,99% Сумма до 40 млн. Срок до 30 лет Льготы
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
Посмотреть все игры |
||||||||||||
На новостройку Цена от 10,99% Сумма до 40 млн. Срок до 30 лет Преимущества
Ставки по кредиту
Документация
Требовать
|
Лимиты и безопасность
На сегодняшний день Райффайзен установил определенные лимиты на переводы:
- В пределах банковских счетов вы можете переводить деньги до 10 раз в день. Максимальная сумма в сутки — 150 тысяч рублей, а в месяц — 1,5 миллиона рублей.
- При переводе на карту другого банка дневной лимит такой же — 150 тысяч рублей. Также установлен недельный лимит — 500 тысяч рублей и месячный — 600 тысяч рублей. Минимальная сумма перевода 50 рублей.
Использование личного кабинета максимально безопасно, так как при каждом входе в систему вы лично подтверждаете смс, пришедшую на ваш телефон. Поэтому никто другой не может туда войти. Однако при утере гаджета необходимо немедленно позвонить в контакт-центр и заблокировать все карты. Тогда злоумышленники не смогут использовать ни один из ваших аккаунтов.
Для максимальной безопасности обратите внимание на следующие правила:
- Никому не сообщайте свой логин и пароль.
- Никому не сообщайте свои одноразовые пароли.
- Для создания пароля необходимо использовать сложную, неочевидную комбинацию (это не должна быть простая последовательность, ваша дата рождения и т.д.).
- В личный кабинет лучше заходить только с компьютера и телефона.
- При совершении транзакции всегда проверяйте реквизиты получателя и введенную сумму. В дальнейшем можно создать шаблон и проводить регулярные транзакции.
Читайте также: Вход в аккаунт Роблокс: полный гайд 2023
Как работать за границей
Когда вы работаете из-за границы, вы используете личный кабинет так же, как и в России. Достаточно иметь стабильное интернет-соединение — в остальном условия использования (комиссия, лимиты на переводы и т.д.) те же.
SMS-уведомления приходят в обычном режиме. Плата взимается только вашим оператором мобильной связи, который управляет телефоном в роуминге. Вы также можете обратиться в контакт-центр из любой страны по телефону +7-495-777-17-17. Подключение оплачивается согласно тарифу оператора.
Как отключить сервис
Личная учетная запись предоставляется бесплатно, и вы можете деактивировать ее при закрытии своей учетной записи. Для этого вы идете в отделение банка с паспортом, сдаете карту и пишете соответствующее заявление.
Для отключения SMS-уведомлений вам достаточно обратиться в контакт-центр по бесплатному номеру 8-800-700-91-00.
Альтернативный сервис «Сбербанк Онлайн»
Также есть аналогичный сервис «Сбербанк Онлайн». Это довольно удобный личный кабинет, где также можно получить информацию о любом аккаунте:
- платежная ведомость и кредитные карты;
- вклад;
- кредит;
- ПИФ.
Вы можете переводить деньги, пополнять счета, конвертировать деньги в другую валюту и многое другое. Комиссии и дневные лимиты транзакций примерно одинаковы.
Аналоги от других банков
Подобные услуги есть практически во всех других банках. У них разные названия (представлены в таблице), но назначение и функционал одинаковые. В личном кабинете также можно совершать различные операции, получать информацию о счетах, оплачивать услуги и т.д.
«Альфа Банк» | «Альфа-клик» |
ВТБ | «ВТБ-Онлайн» |
«Тинькофф» | «Интернет-банкинг» |
Газпромбанк | |
«Открытие» | |
Россельхозбанк | |
«Почта Банк» | |
«Кредит Банк Москвы» | ОВОС онлайн |
Таким образом, SMS-уведомления и Райффайзен Онлайн можно считать единым пакетом услуг, в котором доступно множество практических функций. Благодаря этим сервисам вы можете выполнять различные операции везде, где есть доступ в Интернет. Кроме того, вы получаете уведомления по каждому из них, что надежно обеспечивает вашу финансовую безопасность.